在信用證貿(mào)易中，還要考慮到不同國(guó)家的具體法律法規(guī)。有些國(guó)家海關(guān)為了保護(hù)本國(guó)進(jìn)口商的利益，會(huì)設(shè)置一些非常不公平的游戲規(guī)則，例如在外貿(mào)行業(yè)中大名鼎鼎的孟加拉信用證和土耳其信用證，不僅外貿(mào)人員望之生畏，詐騙分子也常常利用它們來(lái)謀取利益。

小丁與孟加拉客人之間的一筆交易就是典型案例。該交易于2017年5月份進(jìn)行，在貨物快到港時(shí)，小丁開(kāi)始催客戶(hù)付款，未果。隨后，孟加拉客戶(hù)以資金不足、過(guò)節(jié)休息各種理由一直拖延付款，最終于7月5日背棄合約，提出降價(jià)20%的無(wú)理要求。小丁不答應(yīng)，但孟加拉客戶(hù)威脅：如果不同意折扣，他會(huì)拒付信用證。孟加拉有法令規(guī)定： 貨到港三個(gè)月(水果蔬菜等是45天)未提貨，將被海關(guān)拍賣(mài)，且原買(mǎi)方有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)，所以無(wú)論自己答不答應(yīng)，孟加拉客戶(hù)一定會(huì)占到便宜。

信用證流程繁瑣復(fù)雜，牽涉到的各個(gè)方面均有不確定性因素潛伏，因此現(xiàn)實(shí)中信用證詐騙案例類(lèi)型數(shù)不勝數(shù)，以上還僅僅是一小部分。綜合來(lái)看，導(dǎo)致信用證詐騙屢屢得手的原因主要有以下幾點(diǎn)：