Asset Allocation：資產(chǎn)分配原則

基于風(fēng)險分散原則，資金經(jīng)理在評估其資金需求，經(jīng)營績效與風(fēng)險程度之后，將所持有的資產(chǎn)分散投資于各類型的金融產(chǎn)品中。如股票、外匯、債券、貴金屬、房地產(chǎn)、放款、定存等項，以求的收益與風(fēng)險均衡的最適當(dāng)資產(chǎn)組合（Optimum Assets Components）。




Asset/Liability Management（ALM）：資產(chǎn)負(fù)債管理

由于金融機構(gòu)的資產(chǎn)為各種購房款及投資，而負(fù)債主要為各種存款，費用收入、或投資人委托之資金。因此資產(chǎn)負(fù)債管理的目的，即在于使銀行以有限的資金，在兼顧安全性（Safty）、流動性（Liquidity）、獲利性（Profitability）及分散性（Diversification）的情況下，進(jìn)行最適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)與負(fù)債的分配（Asset Allocation）。




Bull Market：多頭市場（牛市）

在金融市場中，若投資人認(rèn)為交易標(biāo)的物的價格會上漲，便會進(jìn)行買入該交易標(biāo)的物的操作。所謂多頭市場就是指大部分的市場參與者因交易者在買入后到出脫前，其部位增多了，故稱為“多頭”。




Call Option：買入選擇權(quán)，買權(quán)

選擇權(quán)的買方在支付權(quán)利金（Premium）予選擇權(quán)的賣方后，有權(quán)利要求選擇權(quán)的賣方在一特定期間或到期時，以特定價格（Strike Price）出售一定數(shù)量的交易標(biāo)的物給予選擇權(quán)的買方。亦即選擇權(quán)的買方有權(quán)利要求買入交易標(biāo)的物。




Capital Hedge：資本的風(fēng)險規(guī)避

跨國性企業(yè)在進(jìn)行國外投資時，為避免匯率的變動，使其所投注的資本遭受賬面上的損失，而采取的規(guī)避措施。企業(yè)可持有其母公司所在國的貨幣與子公司所在國的貨幣作換匯交易。




Capital Market：資本市場

資本市場的主要功能在于提供長期資金的流通渠道，期間通常為一年以上。資本市場主要包括股票市場以及債券市場。




Cash Flow：現(xiàn)金流量

指企業(yè)在某一特定時間內(nèi)所產(chǎn)生的實際凈現(xiàn)金金額。就資金經(jīng)理而言，就是指“現(xiàn)金流入（Cash In Flow）”及“現(xiàn)金流出量（Cash Out Flow）”相互沖銷之后的凈流量。




Commercial Hedge：商業(yè)需求型的風(fēng)險規(guī)避

即企業(yè)在進(jìn)行其商務(wù)往來時的風(fēng)險規(guī)避?；旧嫌袃蓚€方面的考慮。一為匯兌風(fēng)險的考慮，一為標(biāo)的物價格波動的風(fēng)險考慮。企業(yè)在進(jìn)行跨國性貿(mào)易時，為避免匯率波動的風(fēng)險，而采取的避險措施。一般而言，企業(yè)會根據(jù)對未來匯率走勢的預(yù)測，配合現(xiàn)金流量，適時的進(jìn)行外匯期貨、外匯選擇權(quán)或遠(yuǎn)期外匯的買賣。企業(yè)在面對交易標(biāo)的物的價格波動時，可以根據(jù)對未來價格的預(yù)測，配合需求量，適時在期貨、選擇權(quán)市場預(yù)先買賣所需的標(biāo)的物。




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